سرمایه بان

مدیریت دارایی یک فعالیت تمام‌ وقت و چالش‌برانگیز است. افرادی در این چالش موفق می‏‌شوند که ضمن برخورداری از دانش و مهارت کافی، بتوانند شرایط جدید را به خوبی تحلیل کرده و با توجه به درجه ریسک ‏پذیری خود بهترین پرتفوی شخصی را تشکیل دهند. یکی از راهکارهای پیشنهادی به سرمایه‏‌ گذارانی که ممکن است تخصص لازم یا زمان کافی برای مدیریت دارایی‏‌های خود را نداشته باشند، افتتاح سبد اختصاصی و واگذاری مدیریت آن به افراد خبره به‌ منظور ساخت یک پرتفوی بهینه و کارآمد با توجه به درجه ریسک‎ پذیری سرمایه‌گذار و کسب بازده متناسب با آن است.

در طرح مدیریت ثروت (که با نام سرمایه‌بان و یا جذب نو شناخته می شود)، برای سرمایه‌گذاران سبدی از دارایی‌هایی با درآمد ثابت تشکیل می‌شود از این رو، یک نرخ بازدهی ثابت ( بالاتر از سود بانکی) برای هر سبد در نظر گرفته می‌شود. این طرح توسط شرکت تامین سرمایه کاردان در نقش سبدگردان و به عنوان بازوی اجرایی بانک تجارت به منظور ارائه خدمات ویژه از طریق تشکیل سبد سرمایه گذاری با ارائه سود سرمایه گذاری بالاتر از سود سپرده بانکی معاف از مالیات برای مشتریان بانک تجارت در نظرگرفته شده است. این طرح در راستای جلب رضایت مشتریان بانک فراهم گردید، به طوریکه برای سرمایه گذاران متقاضی در این طرح سبدی از دارایی های گوناگون شامل سپرده بانکی نزد بانک، صندوق های با درآمد ثابت و اوراق با درآمد ثابت با ضمانت اصل و سود توسط بانک تجارت و... در قالب عقد قرارداد سبدگردانی، سرمایه گذاری میگردد.

• مشتریان حقیقی و حقوقی با به همراه مدارک زیر به نزدیکترین شعبه بانک تجارت مراجعه کرده و همکاران شعبه تمامی مراحل ثبت نام را از طریق پنل کاربری انجام می‌دهند.
• امکان ثبت نام توسط خود مشتری از برنامه یا سایت وجود ندارد.
• برای ثبت نام در طرح سرمایه بان سجامی بودن (احراز هویت در سامانه سجام) الزامی ‌است.
• امکان ثبت نام برای مشتریان زیر 18 سال نیز وجود دارد.

• حداقل مبلغ سرمایه گذاری برای افتتاح سبد معادل 10 میلیارد ریال است.
• بطور کلی قراردادهای سبدگردانی کم ریسک در قالب طرح جذب نو (چهار طرح متفاوت) صادر می شوند.
• نوع طرح باتوجه به مبلغ سرمایه گذاری و درخواست سرمایه گذاران متفاوت خواهد بود.
• سود سرمایه گذاری بسته به طرح انتخابی مشتری در مقاطع زمانی ماهانه و سالانه پرداخت خواهد شد .
• در صورت فسخ قرارداد سبد گردانی کمتر از یک ماه نرخ سود تعلق گرفته به سرمایه گذار کمتر از میزان اعلامی (وجود نرخ شکست) خواهد بود.

در طرح سرمایه بان امکان افزایش و کاهش مبالغ اولیه سرمایه گذاری وجود دارد.

• سرمایه گذاران جهت افزایش و کاهش مبلغ اولیه سرمایه گذاری می بایست، به همان شعبه انعقاد قرارداد سبدگردانی مراجعه نموده و نسبت به افزایش و کاهش و دریافت متمم های مربوطه اقدام نمایید.
• قابل توجه سرمایه گذاران که کاهش منابع اولیه سرمایه گذاری بیش از 60 درصد در طرح سرمایه بان امکان پذیر نمی باشد.
• در صورتیکه سرمایه گذار درخواست کاهش منابع بیش از 60 درصد مبلغ اولیه را داشته باشند می بایست قرارداد ایشان فسخ و در صورت امکان، مجدا اقدام به انعقاد قرارداد سبدگردانی جدید نمایند.

در طرح سرمایه بان با انعقاد قرارداد سبدگردانی برای شخص، دارایی های کم ریسک به نام خود فرد توسط سبد گردان ( شرکت تامین سرمایه کاردان) خریداری می گردد، با توجه به اینکه در ترکیب دارایی طرح سرمایه بان برای سرمایه گذاران علاوه بر سپرده بانکی، اوراق بهادار نیز خریداری می گردد، در صورتیکه سرمایه گذار اقدام به فسخ قرارداد و کاهش سرمایه نماید، حداقل یک روزکاری به طول می انجامد تا این اوراق جهت تسویه در ساعات کاری بازار سرمایه به فروش رسد.

از این رو پرداخت تسویه وجه حاصل از کاهش سرمایه و فسخ قرارداد طی دو روز کاری انجام خواهد شد.

به روز شده در: 05/11/2025